防范非法集資從我做起
文章來(lái)源：通和投資發(fā)布時(shí)間：2020-02-20
非法集資屢禁不止，也給人民群眾帶來(lái)了重大的傷害，為了讓廣大投資者更好的防范非法集資，整理匯總了三類(lèi)典型的非法集資案例，為防范非法集資、保護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全盡自己的一份力量。
一、眾籌平臺(tái)涉及非法集資的相關(guān)案例
1、案情簡(jiǎn)介
2004年，梁某籌建了好一生股份公司，并于2005年將好一生股份公司的股票通過(guò)西安聯(lián)合技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所掛牌。在未經(jīng)證監(jiān)部門(mén)備案核準(zhǔn)的情況下，梁某以每股1至3.8元的不等價(jià)格向社會(huì)公眾簽訂了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，發(fā)行好一生股份公司的“原始股票”。此外，好一生公司還組織業(yè)務(wù)人員在南寧街頭擺攤設(shè)點(diǎn)向公眾推銷(xiāo)，以現(xiàn)金方式認(rèn)購(gòu)。在銷(xiāo)售時(shí)，好一生公司對(duì)外虛假宣稱(chēng)保證每年向股東分紅不少于每股0.10元，股票持有人可在技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心自由交易。同時(shí)承諾，公司股票若在2008年12月30日前不能在國(guó)內(nèi)或海外上市，公司就以雙倍價(jià)格回購(gòu)。
2007年12月，南寧市青秀區(qū)人民檢察院向南寧市青秀區(qū)人民法院提起公訴。2008年4月，南寧市青秀區(qū)人民法院一審判決好一生公司犯擅自發(fā)行股票罪，判處罰金10萬(wàn)元；梁某犯擅自發(fā)行股票罪，判處有期徒刑三年。
2、作案手段
梁某利用公眾對(duì)于“原始股”的興趣，承諾高額收益，非法發(fā)行股票，已構(gòu)成刑事犯罪。
3、案件查處
梁某侵犯國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的管理制度以及投資者和債權(quán)人的合法權(quán)益；其行為未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、造成嚴(yán)重后果；主觀方面表現(xiàn)為故意，構(gòu)成擅自發(fā)行股票罪。
4、案件警示
“原始股”是股票的一種特殊形態(tài)，不具有公開(kāi)募集性。希望公眾不單單看到“原始股”可能存在的收益，也注意分辨“原始股”的真?zhèn)魏屯顿Y的風(fēng)險(xiǎn)。
二、股權(quán)投資平臺(tái)涉及非法集資的相關(guān)案例
1、案情簡(jiǎn)介
張某于2011年3月成立了北京某國(guó)際貿(mào)易有限公司，任法定代表人，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地為本市朝陽(yáng)區(qū)某處。張某于2011年6月至2012年2月間，以購(gòu)買(mǎi)股份高額返利的名義，即投資者每投資1.5萬(wàn)元，其中的1萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)公司萬(wàn)分之零點(diǎn)二的股份，0.5萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)公司的玉器，6個(gè)月為一個(gè)周期，每個(gè)月返利2100元，6個(gè)月后返還1萬(wàn)元本金，向社會(huì)非法募集資金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該公司向北京的于某等投資人非法募集資金人民幣141萬(wàn)元。
2、作案手段
張某通過(guò)北京某國(guó)際貿(mào)易有限公司，以購(gòu)買(mǎi)股份高額返利并簽訂《增資擴(kuò)股投資協(xié)議書(shū)》的形式，牟取非法利益，非法吸收公眾存款。
3、案件查處
法院經(jīng)審理認(rèn)為，張某違反了國(guó)家金融管理制度；主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的；以高額回報(bào)為誘餌，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，罰金人民幣十萬(wàn)元。
4、案件警示
首先，根據(jù)《公司法》第三條之規(guī)定，有限公司股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。這就意味著作為股東依法出資設(shè)立公司不僅有權(quán)分享收益，同時(shí)要承擔(dān)公司因經(jīng)營(yíng)不善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。此案中，承諾股東本金保障，而不需要承擔(dān)，不符合上述規(guī)定，是打著入股的旗號(hào)來(lái)募集資金。
其次，不法分子以購(gòu)買(mǎi)公司股權(quán)為名義，承諾高額回報(bào)并定期返還本息。實(shí)際上并不存在真實(shí)的股權(quán)交易，其目的就是要非法吸收公眾存款。
因此，廣大群眾應(yīng)明確股權(quán)交易本身存在的法律責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)區(qū)分真實(shí)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓和以股權(quán)轉(zhuǎn)讓為名并承諾高息回報(bào)的非法集資行為，認(rèn)清犯罪的本質(zhì)，不要盲目投資，更不要被高息所誘惑。
三、私募基金名義非法集資案
1、案情簡(jiǎn)介
2011年4月至9月間，被告人桂某擔(dān)任南京匹億股權(quán)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)匹億公司）私募顧問(wèn)、助理私募經(jīng)理期間，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，與他人共同在南京市秦淮區(qū)金鑾巷9號(hào)華盈國(guó)際大廈，以匹億公司和天津碩華兌中股權(quán)投資基金管理有限公司江蘇分公司代理銷(xiāo)售天津碩華兌中股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)天津碩華公司）的“精煤1號(hào)”等私募基金產(chǎn)品為由，通過(guò)發(fā)放宣傳單、電話(huà)推銷(xiāo)等方式，并承諾給予投資者固定的高額回報(bào)，為天津碩華公司向鄭某甲、陸某、朱杰等不特定社會(huì)公眾非法吸收資金共計(jì)人民幣400萬(wàn)元。
2、作案手段
被告人桂某與他人以代銷(xiāo)私募基金產(chǎn)品為由，通過(guò)發(fā)放宣傳單、電話(huà)推銷(xiāo)等方式，并承諾給予投資者固定的高額回報(bào)共同變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
3、案件查處
南京市秦淮區(qū)人民法院認(rèn)為被告人桂某犯非法吸收公眾存款罪，于2014年6月10日桂某判處有期徒刑一年十個(gè)月，罰金人民幣四萬(wàn)元；責(zé)令被告人桂某退出非法吸收公眾存款的違法所得，并由公安機(jī)關(guān)按比例返還各被害人。桂某不服，向江蘇省南京市中級(jí)人民法院提出上訴。江蘇省南京市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人桂某與他人共同變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，因此維持原判。
4、案件警示
私募基金是指在中國(guó)境內(nèi)以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，包括契約型基金、資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的以投資活動(dòng)為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)。私募基金應(yīng)當(dāng)以非公開(kāi)方式向投資者募集資金，不得公開(kāi)或變相公開(kāi)募集，有如下要求：
（1）嚴(yán)格限制投資者人數(shù)：?jiǎn)沃凰侥蓟鹜顿Y者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。合伙型、有限公司型基金投資者累計(jì)不得超過(guò)50人，契約型、股份公司型基金投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。
（2）嚴(yán)格限制募集方式：不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。
（3）私募基金不得向合格投資者之外的主體進(jìn)行募集。
合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
（4）私募基金管理人、私募基金募集機(jī)構(gòu)，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。
（5）除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。
（6）私募基金管理人應(yīng)通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金登記備案系統(tǒng)，在網(wǎng)上提交登記備案申請(qǐng)信息，網(wǎng)上辦理登記備案相關(guān)手續(xù)。
因此，購(gòu)買(mǎi)私募股權(quán)基金產(chǎn)品，一定要擦亮眼睛，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，認(rèn)真甄別上述相關(guān)信息，再做投資決定。
本文案例摘自中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)官方網(wǎng)站：http://www.csrc.gov.cn/beijing/xxfw/tzzsyd/djffzqhd/201806/t20180607_339392.htm