【金融知識普及月活動】非法證券活動案例及風險提示
文章來源：通和投資發(fā)布時間：2020-09-28
為響應中國證券監(jiān)督管理委員會大連證監(jiān)局關于開展2020年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動，特開展為期一個月的金融知識普及月活動，活動期間為進一步幫助投資者正確認識私募基金，強化風險意識，提高自我保護能力，公司將在公司的官網(wǎng)和公眾號上發(fā)布相關推文，供廣大投資者學習、交流。本期為大家?guī)矸婪斗欠ㄗC券活動的案例。
典型案例
案例一：假冒公司名義，非法薦股詐騙
投資者張某接到金某電話，稱其是中金公司員工，通過上海證券交易所得知他的股票賬戶存在虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個月的會員費6000元。此后，金某多次通過手機飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票中獲得預期的收益，反而出現(xiàn)了虧損，產(chǎn)生疑心的張某致電中金公司咨詢后才知自己上當受騙。
風險提示：
不法分子為實施詐騙，多用與真實證券公司、基金公司等市場專業(yè)機構類似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司來實施詐騙。投資者對此類薦股電話和來訪要提高警惕，通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上當受騙。
案例二：投資咨詢求諸專業(yè)機構，信息來路不明多為陷阱
李某是一名投資者，在某網(wǎng)站看到一款炒股軟件，聲稱其能準確揭示股票買賣時點。李某撥打網(wǎng)站上的熱線電話，電話客服非常熱情地向其介紹了該軟件的炒股業(yè)績，信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會員就會有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花6000元購買了該軟件，使用期3個月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實際效果與宣稱內(nèi)容差別巨大，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費為李某展期服務3個月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。
風險提示：
薦股軟件具有較高的技術含量，優(yōu)秀的薦股軟件可以使投資者及時掌握比較全面的投資信息，并在此基礎上給予投資者一定的專業(yè)投資建議。一些不法分子利用投資者對銷售和使用薦股軟件相關法規(guī)不熟悉的事實，用虛假的“薦股軟件”欺騙消費者。其推銷虛假“薦股軟件”時往往進行夸大宣傳，吹噓軟件功能，甚至通過人工提供或調節(jié)軟件“股票池”，達到其欺騙投資者的目的。還有不法分子聲稱薦股軟件只是工具，還需加入公司，成為會員，由專家進行指導，進一步欺騙投資者。
根據(jù)中國證監(jiān)會2012年12月發(fā)布的《關于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務，應當經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務資格，任何機構和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務。
因此，投資者在購買薦股軟件和接受證券投資咨詢服務時，應當事先了解或查詢銷售機構或個人是否具備證券投資咨詢業(yè)務資格。投資者可以在中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）進行查詢，防止上當受騙。
案例三：“內(nèi)部消息”成誘餌，騙取錢財為目的
投資者張某接到電話，對方聲稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的“內(nèi)幕信息”，有“高手”負責操盤，保證會獲得大額收益。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看到網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，認為該公司非常正規(guī)、專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務并繳納了6000元服務費。事實上該公司只是個皮包公司，不具有證券投資咨詢資質，張某繳納的服務費也打了水漂。
風險提示:
不法分子的辦公場所往往就是租賃的一個小房間，甚至隱藏在居民樓中。其雇用一些對證券市場一無所知的“業(yè)務人員”通過事先準備好的“話術”對投資者進行欺詐，騙取錢財。投資者在參與證券投資咨詢服務活動時，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機構”和“內(nèi)幕消息”，接受投資咨詢服務時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機構和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。
案例四：偽造身份加微信，實為薦股騙錢財
某證券公司收到下轄分支機構反映，一些不法分子謊稱是該公司員工（甚至冒充該公司真實員工信息）申請?zhí)砑涌蛻粑⑿拧?/span>QQ等社交工具，或者邀請客戶加入偽造的證券公司客戶微信群、QQ群（如“XX證券VIP服務群”“規(guī)避風險交流群”），向客戶發(fā)送或冒充其他客戶在群內(nèi)散布非法薦股信息。該公司立即通過官網(wǎng)、微信公眾號、行情交易終端等渠道向投資者告知該事，進行風險提示，避免客戶受騙。
風險提示：
客戶在同證券公司及其員工溝通、交流時，應當認準公司官網(wǎng)、微信公眾號、營業(yè)部等官方渠道，若同不認識的員工聯(lián)系、交流，應通過營業(yè)部或者該公司全國統(tǒng)一客服電話等途徑核實員工姓名、員工號等信息，提高警惕，拒絕各類非法薦股信息，謹防上當受騙。
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